최근 몇 년 사이 ‘자산관리’라는 말이 부쩍 유행이다. 저축이나 재테크를 넘어 자산관리라는 개념이 등장한 것은 시중은행의 금리가 너무 낮아서 물가 상승률을 따라잡는 포트폴리오 구성이 필요하고, 효율적인 관리가 필요하기 때문에 적립식 주식형 펀드를 시작으로 ‘펀드=자산관리’라는 개념이 일반화됐기 때문이다.

▲ 베리치 자산관리 그룹의 조정래 대표는 2년 연속 대한민국 윤리경영대상을 수상했다

실제 자산관리는 매우 복잡한 개념이다. 단순하게 설명하면, 자산관리란 자산 배분과 자산 재조정 등을 통해 자산의 가치를 적정하게 보존·증식시키는 전체 과정을 말한다. 부동산 이외 금융자산의 자산관리에서 자산 배분만 하더라도 시황에 따라 주식이나 펀드, 채권, 예금 등 현금성 자산에 각각 어떻게 나누어 넣을 것인가 결정하고, 그 비중 아래 다시 어떤 주식, 어떤 펀드에 어느 가격에, 어느 시점에 투자할 것인지 정하는 과정도 복잡하고 많은 지식과 정보가 필요하다. 그런 탓에 처음 접하는 사람에게는 어렵기만 한 게 자산관리다.

지속적이고 정기적인 모니터링 통해 특화된 서비스 제공
자산관리 서비스를 제공하는 곳은 은행, 증권사, 보험사 등 다양한데, 가까운 금융기관 창구를 이용하는 것이 일반적이다. 프라이빗뱅킹(PB)에서는 전문적인 종합 자산관리 서비스를 받을 수 있는 대신 일정 수준 이상 자산이 있어야 한다. 싼 수수료로 이용하는 온라인 자산관리는 저렴한 만큼 다양성이나 상품 내용이 조금 떨어지는 단점이 있다. 자산관리 방법도 여러 조건을 종합적으로 고려해 적합한 것을 선택해야 한다. 베리치 자산 관리 그룹은 기업체나 개인 클라이언트에게 효율적인 금융&경영 컨설팅을 제공하는 전문 경영 컨설팅 회사다. 베리치 자산 관리 그룹의 조정래 대표는 “베리치 자산 관리 그룹만이 가지고 있는 특별한 노하우를 통해 기업과 클라이언트에게 맞춰진 특화된 컨설팅 서비스를 제공하고 있다”고 설명했다. 베리치 자산 관리 그룹은 단지 자산을 컨설팅하는 것에만 초점을 맞추기보다 자산을 통해 진정한 행복을 클라이언트들이 느낄 수 있도록 재무적 Advisor로서, 때로는 고객의 자산 관리에 있어 책사(策士)의 의무를 다하는 가족 같은 개념의 파트너가 되어 주고 있다. 조 대표는 “그러한 자산관리 서비스에 대해 일회성으로 그치는 것이 아니라 지속적이고 정기적인 모니터링을 통해 전체적인 수익은 물론 클라이언트와 기업들이 베리치의 특화된 서비스를 받음으로 인해 느끼는 만족도, 행복 지수까지 전담 Advisor 및 관련 팀 부서가 일일이 체크하고 관리한다”고 덧붙였다. 한편 조 대표는 “최근 금융 업계에 자산 관리 서비스에 대한 관심이 집중되기 전, 베리치 자산관리 그룹은 이미 시장에 차별화된 고객 자산 관리 개념의 선진 금융 시스템을 도입하는 등 기존 시장보다 한발 앞선 시스템과 노하우로 국내 자산 관리 분야에서 그 지위를 굳혀가고 있다”면서 “금융사들이 일대일 컨설팅을 통해서 자산관리를 하는 부분에 한계가 있다면 베리치의 한 Advisor가 맡는 VIP 클라이언트 및 기업의 수는 제한적이며, 직접 그들의 자산을 관리하는데 있어 효율적일 수 있도록 클라이언트 대상 세미나도 개최하는 등 교육과 함께 맞춤식 1:1재무 교육도 실시한다”고 설명했다. 담당 Advisor 부재시에도 고객이 당황하지 않을 수 있도록 클라이언트 배려 차원에서 베리치 자산 관리 그룹에서 컨설팅 서비스의 일환으로 제공된다. 그리고 그들의 재무적인 상황을 늘 모니터링 해줌으로 인해 고객이 행복 할 수 있고 나아가 사회에 그 긍정적 에너지가 전파되어 환원되어질 수 있게 노력하며 장학사업, 기부재단의 설립 등의 기업 비전 또한 지니고 있다. 

▲ 베리치 자산 관리 그룹은 기업체나 개인 클라이언트에게 효율적인 금융&경영 컨설팅을 제공하는 전문 경영 컨설팅 회사다

2년 연속 대한민국 윤리경영대상 수상
베리치 자산관리 그룹은 기업컨설팅에 있어 그 기업의 정확한 재무구조의 파악과 더불어 현재 그 기업이 가지고 있는 인적 자산의 효율적인 배분 개념, 또 기업 시스템 관리의 측면, 나아가 그 기업의 시장에서의 브랜드 측면까지 고려한 통합적인 관점에서의 기업 경영 자문 컨설팅이 이뤄지며 그 기업에 특화된 비즈니스 모델 또한 구축해 줌으로써 기업의 자산가치와 수익을 극대화 시키는 효과를 가져다준다. 조정래 대표는 “그러한 전체적인 구조도에서 베리치는 단순히 클라이언트와 기업들에게 어떤 일방적인 갑과 을의 관계가 아닌 마음으로 소통하는 파트너의 개념으로 함께 하기에 차별화된 경쟁력을 갖고 있다”고 강조했다. 이렇듯 고객 맞춤형 특별 자산 관리를 강조하는 베리치 자산 관리 그룹은 개인과 기업 고객의 금융 및 경영 컨설팅, 부동산, 상속, 기업상속, 증여, 세금 등 통합적인 접근 방식을 통해 자산을 분석하고 자산의 가치를 행복으로 상승시킬 수 있도록 최선을 다하고 있다. 또한 국내 시장 뿐만 아니라 해외의 클라이언트들을 위해 여러 해외 법인 기업들과의 MOU 체결을 통한 다양한 비즈니스 모델을 구성하고 업무 제휴를 맺는 등 회사 내 경영 시스템 확장으로 활발한 해외시장으로의 진출 또한 도약해 나가고 있다. 한편 지난 10월 베리치 자산관리 그룹의 조정래 대표는 2년 연속 대한민국 윤리경영대상을 수상하는 영예를 얻어 주목을 받았다. 조 대표는 “윤리 경영은 기업의 브랜드 가치를 높여준다. 이제 오너의 윤리 경영은 고객들에게 신용 평가의 잣대로 인식되고 있다”면서 “그 동안 베리치 자산관리 그룹만의 투명하고 건전한 윤리 경영 시스템이 좋은 평가를 받았다는 점이 기쁘다. 앞으로 더욱 열심히 하라는 의미로 알고 최선을 다하겠다”고 포부를 밝혔다. NM