급변하는 시대에 경제적 수명 40대의 시대가 도래 하고, 한국인의 평균수명은 60대에서 80대로 늘어나고, 고용불안정, 저금리, 불확실성의 사회에서 가장 시급한 것은 바로 안정된  자산관리 시스템을 구축하는 것이다.

부자가 되기 위해서는 구체적인 목표를 세워야
최근 실물경제침체와 금융의 위기로 증시에선 이미 많은 투자자들이 커다란 손실을 입었고
불안정한 주식시장과 부동산시장의 침체로 자금회수를 고민하는 투자자가 속출하는 등 재테크 시장은 회복의 기미가 보이지 않는 상황에 금융전문가들은 노후안정의 해법으로 다양한 금융전문지식과 경험이 풍부한 재무컨설턴트를 해법으로 제시하고 있다.

▲ 고객에게 초대받을 수 있는 자리매김이 진정한 목표라고 밝히는 유형기FC

대부분의 사람들은 인터넷이나 각종의 정보를 통해 어느 정도의 경제상식을 가지고 재테크를 하는 등 완전하지는 않지만 재무목표를 세우고 있는데 금융전문가는 부자가 되기 위해서는 일정의 기간을 정하고 철저한 계획이 절대적이라고 한다. 미국에서는 이미 자산관리사가 재정주치의라 불리 울 정도로 신뢰가 대단하다.

부자가 되는 물줄기를 타라
CEO전문자산관리사인 뉴욕라이프그룹의 유형기FC는 금융과 복지, 정보사회로 빠르게 변화하는 21세기에 아직도 지나간 재산증식의 방법을 이용하는 사람이 대부분인데 부자가 되기 위해서는 돈의 물줄기를 탈줄 알아야하고, 부자가 되는 사람의 자산관리법을 따라해 보라고 권하고 있다. 예를 들어 유목생활에서는 양 몇 마리를 소유하느냐가, 농경사회에서는 논과 밭의 소유면적이 얼마냐가 부의 기준이 되었고, 산업사회에서는 플라스틱 바가지만 만들어도 돈을 버는 시대였으나 아직도 그들이 부자소리를 듣고 있는지는 한번쯤 고민해볼 필요가 있다. 또한 재산증식을 위한 자산관리법도 고객의 위치와 능력에 따라 분명히 차이가 존재한다. “평범한 샐러리맨을 위한 자산관리법과 부자를 위한 자산관리법은 결코 같을 수 없으며 샐러리맨이 짧은 시간에 큰 부자가 되는 방법이 있다면 내가 먼저 그것을 할 것이다”라고 말했다.

무너지지 않는 자산관리 시스템을 구축하라
유형기FC는 고객자산증대의 어드바이저로서 고객을 선별하여 1년에 24명을 넘기지 않는 철학을 가지고 있다. 누군가 재무상담이 필요해 나를 찾아온다고 해서 모두 다 고객이 될 수는 없다. 그 이유는 수백 명이 넘는 고객의 귀한 자산을 과연 어떻게 어드바이스 할 것이며 고객의 수입과 지출 등 그들의 재무상태를 파악하기에도 그리 가볍게 넘어갈 일이 아니기 때문이라고 했다. 그는 고객의 궁극적인 목표를 달성하게 하는 것이 나의 제일 목표인데 내가먼저 고객의 충분한 목적을 달성하게 했을 때 나의 목적도 이루어지는 것이다.
현재 그의 연봉이 12억 대라면 고객의 자산이 얼마나 증대했고 왜 소수정예의 고객을 선별하여 관리하는지 짐작하게 하는 대목이다.

 미래의 자산관리는 무엇인가?
우리나라도 이미 고령화 사회가 빠른 속도로 진행되고 있어 선진복지사회의 진입을 위해서는 더 많은 국가재정이 필요한데 국가의 재정은 세금으로 이루어지고 있고 복지사회를 이루기 위해서는 부동산 보유세, 양소득세 이자소득세 상속세 등 국민이 부담해야 할 세금은 점점 늘어 날 수 밖에 없다. 이제는 재테크의 시대에서 세테크의 시대를 맞이하고 있는 것이다. 300억 원의 상속을 받은 사람이 정상적으로는 약 140억 원의 세금을 내야하는데 세테크를 하면 3억 원 정도의 세금을 지출하고 약137억 원 정도의 절세를 할 수 있다.
자산가 위주로 자신만의 특화된 재무컨설팅을 하고 있는 유형기FC는 내가하고 있는 일은 먹고 살기위한 단순 직업으로서가 아닌 고객과 함께하는 비즈니스의 동반자적인 개념에서 일을 한다고 한다.

당신은 언제쯤 부자가 되고 싶습니까?
당신은 언제쯤 부자가 되고 싶습니까? 라고 물으면 당신은 어떻게 대답하시겠습니까? 유형기FC는 “부자가 되는 것을 결코 포기하지 마라. 그리고 빠르게 가려고 하지마라 방법과 시기가 문제일 뿐 흐름의 큰 물줄기를 타면 분명 당신은 목적지에 다가서고 있을 것이다. 빨리 가는 것이 중요한게 아니라 원하는 목적을 달성하였느냐가 중요하다”는 말을 전하면서 세계적인 골프 황제 타이거 우즈도 그 뒤에‘헹크 헤이니’라는 훌륭한 코치가 있었던 것처럼 충분한 경제적 자산, 자손대대로 무너지지 않는 경제적 기반, 주위에 도움을 주고, 주위에서 존경받는 유럽형의 명문가문이 되기 위해서는 능력 있고 훌륭한 FC의 상담이 절대적이라고 조언하였다. 유형기FC는 자본주의 사회에서 내가 성공한다는 것은 이미 고객의 성공이 이루어진 것이고 일선에서 은퇴할 쯤 이면 고객과 함께 장학재단을 설립하여 번만큼 가치 있고 훌륭하게 쓰고 싶다는 포부를 밝혔다.NM

유형기
뉴욕라이프그룹 FC(現)
한국감정원평가업무 (5년)
한국부동산신탁개발업무 (5년)
CEO 전문자산관리업무 (7년)
재테크전문강사 (7년)
세계MDRT회원 (9년)