사람들이 보험을 접하는 시각이 달라지면서 보험설계사들도 고객의 눈높이에 맞는 높은 전문성을 가진 컨설팅이 기본적으로 갖추어져야 하며, 이 컨설팅 부문에서 전문분야에 주력하여 고객회사의 금융파트너로서 컨설턴트의 역할이 점점 중요해지고 있다.  이러한 높은 전문성과 신뢰성이 필요한 보험시장에서 자신만의 영역을 구축하며 인정받고 있는 고수가 있다.
 2007년 삼성생명 연도상 대상인 신인상을 받은 삼성생명 분당지역단 정자동FP지점 김원희 컨설턴트. 같은 해 COT 달성, 2008년 캐나다 토론토 세계 MDRT 총회참석, 2008년 MDRT 수상 등 화려한 경력을 자랑하는 그녀는 회사를 컨설팅 할 수 있는 전문지식을 갖추고, 대내외 세미나 참석 및 전문서적을 통한 연구를 지금까지 게을리하지 않는 학구파이다.  
"법인 CEO들이 일에 전념할 수 있게 저희들은 금융분야에 지식과 경험으로 무장해야 하죠"

▲ 최근 새로운 이슈로 대두하는 퇴직연금을 포함한 법인 CEO를 위한 다양한 컨설팅 프로그램을 제안하여 고객만족을 실천하겠다는 김원희 컨설턴트

실제로 법인CEO를 만나서 이야기를 나누어보면  마케팅 및 회사운영에 집중하면서 본인의 개인자산관리에는 소홀한 경우가 많아 개인자산과 법인자산의 효과적인 관리를 실행하지 못하는 경우가 많다고 한다. 특히 삼성생명의 삼성 Advisors의 법인 CEO 관련 컨설팅 능력은 이미 은행 및 증권업계의 PB팀으로부터도 가장 높은 평가를 받고 있다.

삼성Advisors의 법인 CEO 관련 컨설팅 능력 높은 평가
보험의 역할이 리스크를 관리하는 것이 가장 중요한데, 법인CEO층이 필요로 하는 부분은 우선은 회사운영중 본인 부재시의 리스크, 회사은퇴후의 목표한 바의 노후생활, 축적된 부의 효과적인 이전인 상속문제로 압축될 수 있다. 특히 부동산 가격상승과 함께 회사의 자산 평가가 높아지고, 이에 따라 상속(증여포함) 및 기업승계가 이루어질 때 예측하지 못한 높은 세금에 당황하는 경우가 많다. 따라서 고객을 만나면 이러한 개인 및 회사 상황을 확실히 파악하고, 각 경우에 맞추어 본사 삼성 Advisors 법인CEO팀과 함께 회사의 가치평가(3년치 재무재표근거), 상속시 세금예측(현재 및 미래의 세금예측), 이를 위한 지분분산을 통한 종합소득세 절세, 자녀의 소득원 확보를 위한 주식의 사전증여등 다양한 솔루션을 제공하고 있다.  특히 삼성생명의 삼성Advisors의 법인 CEO 관련 컨설팅 능력은 이미 은행 및 증권업계의 PB팀으로부터도 가장 높은 평가를 받고 있다. 특히 사업승계를 위한 유동성 확보 또한 50대 이후 CEO들에게는 새로운 과제인데, 이는 대기업에 비해 세제관련 정보 및 사전준비 부족과 2008년 세법개정으로 비상장주식의 물납이 한계가 있어 보다 체계적인 준비를 하여 경영권 분쟁 및 과도한 상속세 부담을 방지하는데 주력할 필요가 있다. CEO의 자산 구성은 대부분 부동산이나 사업자산으로 구성되어 전반적으로 금융자산의 확보는 매우 미흡한 상태이다. 성장하는 법인의 가치에 비례하여 이에 따른 상속세 납부유동성을 위해 종신보험이 가장 효율적인 준비하고 볼 수 있다.

차별화된 VIP고객정보서비스
김원희 컨설턴트가 제공하는 VIP고객정보서비스는 매우 차별화되어 있다.  VIP고객 및 법인 CEO를 대상으로 매월 150여명에게 Forbes잡지, 월간 금융시장리포트, 금융,보험관련 신문자료, 위클리리포트등으로 매우 종합적인 정보이다.  참으로 체계화되고 정성이 집약된 서비스를 고객에게 실천하고 있었다. "모든 고객의 주위에는 많은 컨설턴트들이 있습니다.  이러한 환경에서 저만의 마케팅 노하우라면 고객이 원하는 컨설팅(세금, 부동산, 투자, 법률등)을 제공하고 고객과의 상호신뢰가 쌓인 후에 필요한 구체적 솔루션을 제공하는 것이라고 생각합니다"  이러한 신뢰성을 바탕으로 한 전문성으로 소개를 받은 경우가 상당히 많은 것이 그녀의 장점이기도 하다.
 
“혼이 담긴 노력은 결코 배신하지 않는다”
10여년간의 IWS 국제양모사무국 한국지부의 홍보실장을 지내온 그녀는 사람을 만나는 일에 가장 많은 에너지를 얻고 있으며, 이런 에너지가 컨설팅의 새로운 원동력이 된다면서  일의 즐거움을 이야기했다.  고객을 만났을때 진정으로 상대가 원하고 필요한 것이 무엇인가를 이해하기 위해 더 많은 노력을 기울인다고 한다. 모든 고객/모든 회사의 상황과 필요에 맞는 답을 찾는 것은 시간이 필요하며, 이를 위해 컨설턴트의 집중된 노력과 경험이 필요하다고 강조했다. 지금까지 일을 하면서 마음에 두는 한마디는 “혼이 담긴 노력은 결코 배신하지 않는다”라는 안철수씨 책의 글귀라고 한다.
 
"선택과 집중을 하려합니다. 법인 CEO분야의 컨설팅 3개년 계획을 세웠습니다. 본사 팀과 함께 새로운 차원의 세미나를 기획하고 있으며, 저만의 전문성을 살리면서 활동하고자 합니다.  또한 금융위기 이후 금융기관으로서의 삼성생명의 위상은 더욱 높아졌으며, 이는 새로운 경쟁력의 바탕이 된다고 생각합니다" 최근 새로운 이슈로 대두하는 퇴직연금을 포함한 법인 CEO를 위한 다양한 컨설팅 프로그램을 제안하여 고객만족을 실천하겠다고 김원희 컨설턴트는 밝혔다. NM