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“올바른 재무설계사를 옆에 두는 것만큼 지혜로운 일은 없다”
2021년 02월 05일 (금) 00:19:03 김정은 기자 kje@newsmaker.or.kr

우리 사회는 끊임없이 변화하고 있으며 이러한 미래의 변화는 점점 더 예측하기 어려워지고 있다. 빠르게 변화하는 사회 속에서 우리는 모든 생활영역 목표 달성의 디딤돌이 되는 재무적 안정성을 확보하는 것이 중요하다.

김정은 기자 kje@

재무설계는 불확실한 미래사회에 대한 불안감을 크게 해소할 수 있도록 한다. 하지만 다양한 금융상품들 속에서 자신에게 맞는 상품을 찾는 것이 쉬운 일이 아니기 때문에 전문적인 지식과 객관적인 판단, 합리적인 조언이 가미된 재무설계를 통해 행복한 인생의 그림을 그려야 한다.

▲ 한이락 부지점장

재무설계는 인생 마지막까지 같이하는 유기체적 동반자
한이락 신한금융 오렌지라이프 한남사업본부 한남지점 부지점장은 “금융환경은 날로 복잡해져 가고, 수많은 금융정보는 이해하는 것조차 쉽지 않기 때문에 일반인들이 자신의 본업과 함께 자산관리까지 잘하는 일은 쉽지 않다”면서 “4차 산업혁명 시대에 접어든 지금, 올바른 재무설계사를 옆에 두는 것만큼 지혜로운 일은 없을 것”이라고 단언한다. 흔히 재무설계를 어느 한 시점에 받아서 한번 실행으로 끝나는 것으로 생각하는 사람들이 많이 있는데, 재무설계는 인생 황혼기까지 지속적으로 자신의 인생과 함께하는 것이다. 실제로 대부분의 사람들은 결혼을 하면서 주택마련 또는 출산이라는 이벤트를 경험한다. 상황에 따라 이직을 할 수도 있을 것이며, 자녀가 성장하면서 늘어가는 교육비와 생활비, 예기치 않은 질병이나 사고가 있을 수도 있다. 하나하나 열거하여 예를 들기에는 우리 인생에 있어서 중요 이벤트는 너무 많다. 때문에 재무설계는 어느 한 순간이 아닌, 내 인생 전반에 있어서 1년 아니 한달, 하루 등 정해진 기간 없이 상황변화에 따라 변수를 적극적으로 반영해 보완 및 수정을 통해 지속적으로 수행하는 작업이다.

재무설계는 시작함과 동시에 인생 마지막까지 같이하는 유기체적 동반자다. 다양한 금융상품을 다루면서 객관적인 판단을 해주고, 금융상품 전반에 전문 지식이 있으며, 합리적인 포트폴리오를 제시해주는 전문가가 필요한 이유다. 특히 국내 보험업계에서는 종신보험·CI보험·변액보험·실손의료보험 등 보다 전문화되고 다양한 신규 상품이 쏟아져 나오는 상황에서 상품이 복잡해지고 다양해질수록 이를 정확하게 전달해 줄 수 있는 설계사의 ‘능력’은 더욱 중요해지고 있다. 한이락 부지점장은 “재무설계사의 커리어와 마인드를 체크하고 그의 주변 인프라를 조금만 살펴보면 괜찮은 재무설계사를 찾을 수 있을 것”이라며 “이곳저곳에서 연락 오는 금융업 종사자들을 막연하게 피하지만 말고 그 중에서 올바른 사람을 찾으시길 바란다. 옷깃만 스쳐도 인연인데 정말 한 번의 인연으로 서로의 삶이 달라질 수도 있기 때문”이라고 조언했다.

금융업계서 올바른 재무설계사 양성에 총력
대학에서 경영학을 전공하고, 2013년 ING생명 금융컨설턴트로 입사한 한이락 부지점장은 고객의 니즈를 정확히 파악해 자산을 불려주고 위험요인을 막아주는 역할을 충실히 수행하면서 고객들의 두터운 신뢰를 얻었다. 이를 바탕으로 2016년부터 현재까지 MDRT(백만달러 원탁회의) 정규멤버, 2014년부터 지금까지 신한금융 오렌지라이프 Convention Gold Prize 6년 연속 달성, 2015~2020 Summer Contest 6년 연속 달성 등 눈부신 성과를 거두었으며 현재 회사 내에서 교수직을 맡아 금융업계에서 올바른 재무설계사를 양성하는데 총력을 기울이고 있는 중이다. 한 부지점장은 “앞으로는 4차 산업혁명시대에 따라서 더 짧은 시간에 더 많은 변화가 이루어질 것”이라며 “코로나로 인해서 비대면이라는 채널이 더 빨리 자리 잡은 것처럼 이런 변화의 시대에 유튜브나 저만의 강의채널을 열어두고 고객들께 언제든 금융에 대한 정확한 정보를 서비스해 드릴 수 있도록 노력하겠다”고 밝혔다. 이어 “앞으로 변화될 금융시장에서 금리가 더 내려갈 상황에 대비하여 보험을 준비한다면 현재에 있어서 최대한 확정금리가 높은 보험 상품들로 빠르게 준비해 두거나, 이미 현재의 확정금리 수준이 썩 마음에 들지 않는다면 펀드의 평균 수익률이 높고, 과거 누적수익률과 앞으로의 전망이 좋은 보험회사에서 변액보험을 준비하는 것을 추천한다”고 전했다. NM

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